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中国结算分别于10月12日至18日、19日至25日组织开展了两轮个人养老金行业平台对接验收测试工作，目前，至少已有9家券商先后通过系统验收测试。此前，中信证券(600030)(600030.SH)、国泰君安(601211)(601211.SH)、广发证券(000776)(000776.SZ)、中信建投(601066)(601066.SH)、东方证券(600958)(600958.SH)、国信证券(002736)(002736.SZ)、银河证券(601988.SH)已通过中国结算个人养老金系统验收测试，之后，招商证券(600999)(600999.SH)、长江证券(000783)(000783.SZ)等在内的券商也陆续通过。根据相关规定，与基金行业平台完成联网测试是券商代销个人养老金金融产品的必要条件之一，后续中国结算将启动内部审核和批复流程，完成相关工作。
11月4日，证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)，明确了纳入个人养老金投资基金产品的条件，即最近4个季度末规模不低于5000万元或者上一季度末规模不低于2亿元的养老目标基金，以及投资风格稳定、投资策略清晰、运作合规稳健且适合个人养老金长期投资的股票基金、混合基金、债券基金、基金中基金和中国证监会规定的其他基金。
光大证券表示，为推进商业养老金融业务发展，实现养老保险补充功能，国内商业银行、公募基金、保险机构均积极布局相关商业养老产品。本次证监会发布的正式文件中进一步放宽了对于公募基金和养老目标基金的范围约束。整体而言，现阶段各类机构所提供的商业养老产品具备不同的风险收益特征，由于国内个人养老金尚处发展初期，短期来看偏稳健的养老储蓄、养老理财将或将更受投资者青睐，长期来看，个人养老金或以公募基金或养老目标基金为载体流入权益市场，其长期资金属性有利于资本市场健康发展。
中信证券首席经济学家明明表示，开展个人养老金投资基金代销业务是未来券商向大财富管理转型的重要抓手，个人养老金资金投资期限长，未来参与人数多，占得竞争先机者将持续受益，据其团队测算2035年个人养老金规模或将达到12万亿元。
中信证券首席经济学家明明表示，开展个人养老金投资基金代销业务是未来券商向大财富管理转型的重要抓手，个人养老金资金投资期限长，未来参与人数多，占得竞争先机者将持续受益，据其团队测算2035年个人养老金规模或将达到12万亿元。
广发基金表示，目前公司已在投资、研究、销售、风险管理、投资者教育、客户服务等多方面为服务个人养老金发展做好了充分准备。未来，公司仍将大力发展养老金融业务，提升综合化服务水平，为投资者提供“一站式”养老服务平台，努力为服务国家养老事业作出贡献。
嘉实基金表示，个人养老金基金行业平台验收测试的顺利进行，标志着公募基金等相关机构全面参与和服务个人养老金业务已经具备了底层系统基础，为进一步助力国家多层次养老保障体系建设，配合个人养老金投资公开募集证券投资基金业务实施提供保障。
南方基金认为，个人养老金制度建设将助推实体经济、资本市场、居民养老的良性互动。同时，公募基金行业早在2018年就开始为个人养老金的投资进行了积极的探索，首批养老目标FOF经历近四年的实践运作，也积累起了丰富的产品设计、投资管理、风险控制、渠道维护、客户体验优化等全方位的经验。对公募基金而言，第三支柱的个人养老金体系大发展也将为行业的进一步跨越式发展创造良机。
